〔工商時報 / 彭禎伶〕
投資型保單近五年賣逾2.23兆元，金管會金檢發現六大缺失，一是壽險公司銷售時未提醒高齡者投資高收債風險；二是業務員未說明保戶近三個月內解約或貸款，投保投資型保單；三是高齡保戶第一次核保未過關，重新更改投資屬性再送件就核保；四是投資型保單更換投資標的，壽險公司還給通路佣金。第五是銀行理專銷售投資型保單時，沒有充分說明影響保戶權益的事項，如壽險費用、保單管理費、解約費等；第六是理專轉介高齡客戶申請貸款，用來支付投保投資型保單的信用卡費，卻沒有說明投保資金來源。
由於金管會去年有特別針對高齡者是否有被「金融剝削」進行專案金檢，除了在壽險及銀行理專銷售投資型保單時有發現缺失，在證券商財富管理業務上，也有發現有銀髮客戶辦理不限用途借貸後，同一天將同金額轉申購基金，券商並沒有了解業務人員是否有不當勸誘客戶借款投資的情況。
投信方面亦被查出有三大缺失，一是銀髮客戶的投資屬性在同一天內由「穩健型」變更為「積極型」，投信沒有跟客戶再次確認，就讓其申購高風險基金；二為客戶填寫的資料中發現矛盾，也沒有再次確認並留存紀錄；三是70歲以上客戶申購基金，沒有依規範請客戶提供自主申購聲明書等。
去年資本市場大多頭，幾乎全民瘋投資，投資型保單2021年新契約保費近5,775億元，創歷史新高紀錄，但銷量一多，銷售、核保等過程中就出現不符規定的瑕疵。